Pouvez-vous nous présenter Africa Specialty Risks ?
Africa Specialty Risks (ASR) est une société panafricaine de (ré) assurance dont l’objectif est de fournir des solutions d’atténuation des risques complètes et sur mesure au marché africain.
ASR a été créée en 2020 par Mikir Shah, ancien directeur général d’AXA Africa Specialty Risks, en partenariat avec Helios Investment Partners Fund IV, dont les investisseurs sous jacents sont la British International Investment PLC (l’institution britannique de financement du développement) et la Société financière internationale (membre du Groupe de la Banque mondiale). Les lignes d’activité d’ASR comprennent la construction, la violence politique et le terrorisme, l’assurance des risques politiques et le crédit commercial, les biens, l’énergie, la responsabilité civile, les risques paramétriques, les risques K&R et les risques de sécurité.
Nous nous engageons à répondre aux divers besoins des entreprises et des investisseurs opérant sur le continent africain. Nous avons des bureaux au Royaume-Uni, aux Bermudes et à l’île Maurice, ainsi qu’une présence au Kenya, et nous avons l’intention de continuer à développer nos activités en établissant des centres dans d’autres pays africains, notamment au Nigeria, au Maroc, en Afrique du Sud et en Côte d’Ivoire.
Pourquoi l’ASR se concentre-t-elle sur l’Afrique ?
Le continent offre de vastes opportunités d’investissement et nous pensons qu’ASR peut jouer un rôle significatif dans la libération de ce potentiel en fournissant les couvertures d’assurance adéquates pour l’atténuation des risques, de l’investissement initial à l’exploitation, en passant par la construction.
ASR permet donc de mobiliser les capitaux du secteur privé qui sont indispensables pour combler le déficit de financement des infrastructures en Afrique et soutenir l’emploi et une croissance économique durable. Chaque juridiction africaine présente ses propres risques et ASR a pour mission et expertise de les atténuer en conséquence.
Depuis son lancement, ASR a souscrit des contrats dans 47 pays africains dans 9 branches d’activité, participant à l’atténuation des risques d’environ 5,7 milliards de dollars d’investissements en Afrique par le biais de notre division d’assurance des risques politiques et de crédit commercial. Aujourd’hui plus que jamais, une bonne politique d’assurance des risques est une condition essentielle pour un climat d’affaires attractif.
Quels sont les objectifs de la mission d’ASR en Afrique ? Et en RDC ?
L’un des principaux objectifs d’ASR est d’augmenter la capacité du marché en matière de couverture des assurés installés en Afrique, tout particulièrement après la pandémie qui a incité certains (ré)assureurs mondiaux à se concentrer davantage sur leur marché national.Comme nous l’avons mentionné, nous avons déjà un bureau à l’île Maurice et une présence effective au Kenya, et nous avons l’intention d’établir des centres dans cinq autres pays africains.
Pour ce faire, ASR investira dans la formation locale du marché, sans les lignes d’assurance spécialisées, ainsi que dans le recrutement et l’infrastructure entourant les hubs.
La RDC est un grand pays avec de vastes opportunités, il représente la deuxième plus grande exposition pour ASR sur le continent africain, et la plus grande exposition spécifiquement pour notre division Violence Politique et Terrorisme. La libéralisation du secteur de l’assurance et le besoin continu de capacité supplémentaire en RDC renforce notre engagement de continuer à soutenir le développement du pays.
En tant que structure spécialisée dans l’assurance des risques, comment parvenez-vous à évaluer les risques en temps réel ?
Chez ASR, les souscripteurs analysent en permanence les questions locales et régionales ayant un impact sur l’activité, l’actif et/ou l’opération sous-jacente, car cela est essentiel pour évaluer les risques en temps réel.
L’expérience considérable d’ASR sur le continent africain est antérieure à son lancement, la direction étant africaine ou ayant des décennies d’expérience en Afrique a une compréhension très fine des contextes. Par exemple, en ce qui concerne l’expertise violence politique et terrorisme en RDC, on s’appuie sur un réseau d’informations en temps réel qui nous sont fournies par des tiers et notre expérience sur le terrain.
L’équipe a visité un tiers du continent, y compris deux visites en RDC au cours des 12 derniers mois. L’expertise d’ASR réside dans sa connaissance intime de l’environnement des risques, des projets et des personnes. Cela nous donne un réel avantage et nous permet d’améliorer encore notre connaissance des marchés africains.
Nous constatons que nos clients apprécient notre démarche. Nous pensons qu’elle encourage un environnement de collaboration entre les entreprises, les gouvernements et les assureurs pour développer des solutions et des politiques innovantes pour l’industrie, tout en remettant en question les perceptions.
Comment ASR s’efforce-t-il de développer les compétences des souscripteurs locaux ?
ASR s’efforce de développer les compétences des souscripteurs locaux en organisant des ateliers de partage et transmission des connaissances lors des déplacement des différents directeurs. L’équipe travaille également avec les marchés et les régulateurs locaux pour proposer des séminaires de formation et des webinaires sur divers sujets liés à la (ré)assurance et à la gestion des risques.
A la demande de la Société sénégalaise de réassurance (SenRe), nous avons organisé récemment un séminaire de formation en personne de deux jours sur la violence politique et le terrorisme) et un webinaire sur le crédit commercial en partenariat avec Continental Re, qui a attiré plus de 300 professionnels de l’assurance basés en Afrique.
Quel rôle joue la RDC dans votre développement sur le continent ?
ASR considère la RDC comme un acteur crucial de son développement sur le continent africain, compte tenu de son statut de marché émergent, de son industrie de l’assurance en pleine croissance et de ses vastes ressources naturelles. La diversité géographique du paysoffre une multitude d’opportunités sur différents portefeuilles d’ASR.
De plus, ASR travaille en collaboration avec le marché congolais de l’assurance pour fournir un soutien et promouvoir la compréhension des outils d’assurance disponibles pour atténuer les risques. Cette approche est essentielle pour soutenir la réduction des risques des investissements nécessaires au développement des infrastructures dans le pays.
Ces investissements pourraient inclure des infrastructures comme des routes, des mines, des propriétés ou encore des sites industriels, facilitant ainsi les exportations à valeur ajoutée. En travaillant en collaboration avec le marché congolais de l’assurance, ASR démontre son engagement à promouvoir une croissance économique et durable dans le pays. Cette démarche collaborative ne soutient pas seulement le développement de l’industrie de l’assurance en RDC, mais permet également à ASR d’étendre son empreinte et d’approfondir son expertise sur le marché africain.
Dans un contexte de guerre à l’est du pays, comment évaluez-vous le risque de violence politique pour les investisseurs ?
Le conflit à l’Est de la RDC se déroule dans une zone où les niveaux d’exposition de l’industrie et de l’assurance sont historiquement bas. Malgré cela, ASR est exposée à Goma et Beni et reste optimiste quant à la capacité des Nations Unies et de l’armée congolaise à protéger efficacement ces villes des forces rebelles. ASR surveille et gère de près son exposition à ces centres urbains, en utilisant des informations recueillies auprès d’experts locaux, des visites de terrain et des services de renseignements.
Quelles sont les attentes d’ASR après la 47ème édition de l’Assemblée Générale annuelle de la FANAF tenue à Kinshasa ?
La FANAF nous a permis d’avoir une idée des segments du marché sur lesquels il faut se positionner en matière assurantielle pour pouvoir accompagner les besoins sur le marché. De plus, elle nous a permis d’entrer en contact avec plusieurs nouveaux partenaires intéressés par le développement de leurs activités en RDC. Bien que l’événement ait eu lieu en RDC, ASR le considère comme un rendez-vous incontournable pour échanger sur les enjeux de développement de toute l’Afrique et tout particulièrement pour la région CIMA.
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